【财智头条】深圳“黄金交易新规”震动市场！买卖超2万元要实名？

  4月1日，CMX黄金主力合约上涨1.8%，盘中最高触及2286.4美元/盎司，国内上期所黄金期货主力合约收盘也上涨1.69%，二者均创下历史最高纪录。

  4月2日，珠宝首饰行业上涨0.73%，主力资金流入602.9万元。周大福等多家品牌金店的首饰金挂牌价均已超过690元/克，逼近700元/克。

  日前有消息称，深圳公安局罗湖分局下辖翠竹派出所发出紧急通知称，鉴于当前电诈违法犯罪形势十分严峻，要求严格落实交易实名登记制度：当日总额在2万元人民币以上的黄金等贵金属交易人员应实名登记。此外，商户要确保购买人使用银行卡户名与本人身份证一致。

  网传风险告知书中提到，近期，深圳市发生多起电信网络诈骗团伙使用涉诈资金在黄金店铺交易的行为，不少商户收到货款后出现了银行账户被冻结的情况。

  深圳水贝是全国知名的黄金珠宝制造加工中心和交易集散地，隶属于深圳罗湖区翠竹街道。这里集中了大量的生产和批发资源，每日都吸引着大量采购商和消费的人前来选购，也更加容易吸引犯罪分子的目光。

  内容显示：鉴于当前电诈违法犯罪形势十分严峻，要求严格落实交易实名登记制度，当日总额在2万元人民币以上的黄金等贵金属交易人员应实名登记。此外，商户要确保购买人使用银行卡户名与本人身份证一致。有异常交易情况应立即终止交易并报警。

  4月2日，深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所工作人员确认网传通知截图为真实。

  水贝的部分商家说，他们已收到了相关告知书。水贝商场相关工作人员也表示：“已看到相关消息。”

  据悉，相关事项主要为防范涉诈资金流入黄金交易市场。根据上述告知书提出的需要注意的几点，还包括黄金交易店铺工作人员须懂法守法，根据《中华人民共和国刑法》等法律规定，参与电信网络诈骗活动或者明知是犯罪所得及其产生的收益仍与对方进行交易的，是违法犯罪行为，依法将被追究法律责任。

  此外，遇到遮挡面貌，盲目扫货不议价，特别是发现其使用本人或他人的网银、银行卡、微信、支付宝等支付方式来进行大额或多次购买黄金等贵金属的不正常的情况，应立即中止交易并向公安机关报警。应当在店铺内安装高清摄像头，确保视频监控范围覆盖收银台且能清晰看到交易对象上半身正面像，视频录像保存时间不少于30日，让不法分子无处遁形。

  公开资料显示，类似的“黄金洗钱”案件频频发生。日前，江西省高安市警方通过缜密侦查，破获一起电诈犯罪分子与金店工作人员相互勾结，通过刷黄金跑分洗钱的案件，抓获6名涉诈嫌疑犯，缴获价值120余万元涉案黄金，涉案总金额达800多万元。

  有业内律师表示，由于黄金的高价值、易于匿名交易和便捷流通的特性，成为了犯罪分子进行洗钱的首选。犯罪分子采取购买黄金的方式来规避监管，以此来切断资金的追踪线索。黄金的匿名性和可随时转让的特性，让他们能够在未来随时将其兑换成现金。金店经营者遇到顾客购买黄金饰品，要注意审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，否则有几率会成为洗钱犯罪分子的帮凶。此外，最好在金店安装视频监控，对可疑交易要保留监控影像，一旦遇到可疑情况必须终止交易，以免误入电信网络诈骗的圈套。

  近年来，随着警方对电信诈骗违法犯罪及相关黑灰产的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难。因为黄金具有“价格高、易出手”的特点，一些犯罪分子试图通过购买黄金来达到“洗钱”的目的。

  全国各地陆续有警方通报相关案件破获情况。例如今年1月，重庆璧山区公安局刑侦支队从异常黄金交易线索入手，循线追踪、打深打透，多次组织集中收网行动，成功打掉一个以购买黄金并出售折现方式“洗白”上游涉诈资金的犯罪团伙。

  上述新闻通报显示，据璧山警方初查，半个月以来该犯罪团伙疯狂作案十余起，先后在重庆主城以及璧山、万州、涪陵等地累计购买黄金约1.5公斤，涉案价值约80万元。

  还有公开报道显示，2023年，山东、安徽和海南、山西等地警方，均破获或发现跟上述犯罪手法类似的案件。去年9月初，山西太原警方便破获一起“黄金+虚拟货币”非法洗钱案件，嫌疑犯将黄金千里迢迢从太原运往深圳变现，涉案流水高达1.35亿元。

  据太原警方介绍，该团伙负责人邓某联系到境外电诈团伙的“洗钱”业务后，马上联系“卡商”寻找“卡农”接收境外电诈、网络博彩赃款;由踩点团伙到各大金店进行踩点，寻找有大量黄金现货的金店。为避免引发注意，一笔价值800万元的大额黄金交易可在两天内分几十次刷卡完成支付，动用大量的银行卡和背后的卡农。仅2023年3月4日至9日，该团伙就在太原市购买了黄金27公斤，价值1200余万元。

  “团伙分工明确，刷卡转运组与卡农一起刷卡购买黄金之后将实物黄金交于背金组;背金人将黄金千里迢迢从太原运往深圳后交由币商。币商交给销赃人员进行销赃，并将销赃资金转换成虚拟币交由负责人邓某;最后由邓某将虚拟币转至境外电诈团伙。为逃避公安机关打击，邓某与境外上线、国内下线均通过境外聊天软件单线联系，并使用虚拟货币结算。整一个完整的过程流畅合缝，如果不是在太原大量收购黄金，警方并未能发现其犯罪痕迹。”太原警方表示。

  在近期金价走高的行情下，水贝的“淘金”热潮仍未停止。一些位置较好的店铺和柜台，黄金几乎供不应求，现场人气依旧高涨。与此同时，从事黄金回收的商家业务也在持续增长。

  在深圳水贝，到处可见打着黄金回收或贵金属回收招牌的店铺。目前水贝当地的饰品黄金回收价格是在当天足金饰品价格基础上减去10元，而且大部分店铺都不看品牌，只要是足金都能回收。“我这个手镯买入时金价是每克379元，工费每克20元，刚刚回收的价格是每克515元，不到两年时间原封不动地放在盒子里也躺赚了不少。”有前去回收黄金的顾客说。

  “尽管黄金长久来看具有较强的增值潜力，但短期价格波动仍然是常态，投资者对此应当有所预期和准备。”京东财富投研团队的相关负责人进一步提醒广大投资者，在涉足黄金投资时仍需保持理性谨慎，要基于个人的风险偏好制定合理投资策略。在挑选黄金投资产品时，产品的流动性和投资门槛是不可忽视的因素。

  广东粤宝黄金集团投资总监、国家注册高级黄金分析师张波认为，“总体分析来看，近期由于强劲的避险需求、美国降息预期和央行买盘使得金价得到强力支撑。国际金价虽屡创新高，但目前仍没有明显触顶的迹象”。

  (微信公众号“财智头条”综合自：每日经济新闻、澎湃新闻、海报新闻、证券日报等)